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四月的島城,處處生機盎然,散發(fā)著春天的氣息。在這個鮮艷的季節(jié),島城金融界也迎來一件盛事。上周六、周日,由國務(wù)院發(fā)展研究中間、青島市人民當(dāng)局聯(lián)合主理的第四屆中國金融改革高層論壇在青島香格里拉大飯店隆重舉行,來自中國金融監(jiān)管機構(gòu)、政策咨詢機構(gòu)及國內(nèi)外聞名金融機構(gòu)的向?qū)А＜?、學(xué)者參加了論壇。此次高層論壇主題為《復(fù)雜背景下的中國金融調(diào)控與市場建設(shè)》,短短一天半的議程,與會嘉賓圍繞中間經(jīng)濟工作會議精神和金融業(yè)周全開放的背景,就金融改革發(fā)展、多條理金融市場建設(shè)、監(jiān)管與開放等方面睜開研討,見仁見智。
　　中國金融改革高層論壇于2005年開始舉行,一樣平常在每年4月份,由國內(nèi)外金融高管、專家圍繞金融發(fā)展熱點、難點與走向進行分析。作為中國金融界條理最高的論壇,中國金融改革高層論壇雖然創(chuàng)辦僅三年,但已成為中國金融改革的風(fēng)向標(biāo)。本報記者從在青舉行的第四屆該論壇上擷取了部分精彩演講片段,以饗讀者。
　　改革是中國銀行業(yè)的必然選擇
　　中國銀監(jiān)會副主席
　　蔣定之:今年是改革開放30周年,回顧整個銀行業(yè)改革發(fā)展的歷程,雖然碰到了不少困難,但是取得的成績是歷史性的。中國銀行業(yè)與國際先輩銀行的差距確實是在賡續(xù)縮小。從資本足夠水平來看,去年末我國商業(yè)銀行加權(quán)平均資本足夠率超過8%,資本足夠率達標(biāo)銀行從2003年末的8家銀行增長到去年底的122家,達標(biāo)銀行資產(chǎn)占比從2003年的0.6%上升到去年的70%,應(yīng)該說抵御風(fēng)險的能力確實是大大加強了。從管理理念來看,中國銀行業(yè)的發(fā)展目標(biāo),正在實現(xiàn)從片面尋求數(shù)量,到數(shù)量和質(zhì)量為重,以質(zhì)量為主變化。
　　確定了資本的風(fēng)險管理意識和品牌意識,銀行發(fā)展改變了曩昔無本經(jīng)營的局面,開始建立資本經(jīng)營、資本與風(fēng)險相匹配的管理理念。從銀行業(yè)團體實力來看,國有商業(yè)銀行現(xiàn)已發(fā)展成為具有國際認(rèn)知度的大型商業(yè)銀行。到去年末,我們四家股改大型銀行資產(chǎn)回報率顯明進步,達到了英國銀行家雜志排名世界的前十家銀行業(yè)紅利的水平。從國際方面來看,我們銀行業(yè)的發(fā)展程度這幾年大大進步了,到去年末,我們有五家中資銀行控股、參股9家外資機構(gòu)。有7家銀行在海外設(shè)立了60家分支機構(gòu)。如今國家銀行業(yè)在海外的總資產(chǎn)達到了2674億美元。這個資產(chǎn)占海外的投資總額超過了外資銀行在中國的資產(chǎn)總額。30年來,我國銀行業(yè)取得的一些成就,都得益于改革、歸功于改革。我國銀行業(yè)要保持一個妥當(dāng)?shù)某砷L,依然是必要堅定不移地深化改革。如今大型銀行與國際金融銀行相比,最大的差距是經(jīng)營機制上的差距。這幾年來,商業(yè)銀行采取許多措施,來推動經(jīng)營機制的轉(zhuǎn)換。但是經(jīng)營機制的轉(zhuǎn)換不是簡單事情,是重大的體系工程,涉及到管理的各個方面。關(guān)于農(nóng)村金融改革,核心是產(chǎn)權(quán)改革。簡要的概括一下,農(nóng)村金融的改革重要是三個穩(wěn)步推進,第一個穩(wěn)步推進就是穩(wěn)固名譽基礎(chǔ),穩(wěn)步推進省聯(lián)社改革。第二個就是產(chǎn)權(quán)改革為核心,穩(wěn)步推進股份化進程。第三個就是以政策扶持為激勵,穩(wěn)步推進經(jīng)營機制的轉(zhuǎn)換。
　　光大集團董事長
　　唐雙寧:今天我想談?wù)勆钫芾韺獯蟾母锏膯⑹?。第一個就是溫水煮青蛙的哲理。光大因為歷史的緣故原由背上了沉重的包袱,營業(yè)萎縮,人才流失,
　　持續(xù)下去將產(chǎn)生溫水煮青蛙的效應(yīng)。受溫水煮青蛙哲理的啟示,光大必須改革,否則就要慢慢等死。第二個是吃餅的哲理。我們要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),努力發(fā)掘資源潛力,把第四個餅吃好。第三是走路的哲理。受這個哲理的啟示,光大改革的四大戰(zhàn)場,既要悉數(shù)動起來,又要和諧動作,有先有后。第四個是服藥的哲理。光大自身患有疾病,受服藥哲理的啟示,光大必要服藥即改革重組。改革重組的過程對于光大集團既是一個醫(yī)病的過程,又是一個吞食苦果的過程。在這個過程中,肯定要把握好劑量,既要堅持服藥又不能過量。第五是倒開水哲理。光大的改革如同冬天往玻璃杯里倒開水。受倒開水哲理的啟示,光大的改革必要先用溫水涮一涮,否則改革就會失敗。第六個是打鳥的哲理。國有大銀行的改革好比一槍打一頭大象,光大的改革好比一槍打十只麻雀。光大的改革不能用獵槍,要用洋炮(東北常見的一種能放射性發(fā)射鐵砂的獵槍),要各方協(xié)同動作,保證一槍打死十只麻雀。第七個是乘船哲理的啟示。一條破船在驚濤駭浪中駛向彼岸,必須守望相助,如同五月花號。受乘船哲理的啟示,光大各子公司之間,子公司各新老股東之間,新老股東同管理層之間,光大同各利益有關(guān)方之間,都要從駛向彼岸的大局出發(fā),不能為一口淡水爭來爭去。第八,繪畫的哲理。繪畫必要赤橙黃綠青藍(lán)紫各種顏料。顏料本無有效無用之分。受繪畫哲理的啟示,光大的員工都是不同方面的人才,要各得其用,不能用藍(lán)色顏料畫太陽,不能用紅色顏料畫大海。九、文化建設(shè)的哲理。GDP是一個國家的血肉,文化是一個國家的靈魂。我們首先要進行物質(zhì)生產(chǎn),否則就沒有產(chǎn)生靈魂的物質(zhì)基礎(chǔ),就是魂不附體;我們同時要進行文化建設(shè),否則就失去靈魂,就是植物人。無論是國有企業(yè)照舊民營企業(yè),不紅利就無法生存。沒有適當(dāng)?shù)男匠昙?員工的積極性就會受到影響,人才也會流失。但經(jīng)營企業(yè)只講錢也不行,必須講理想講文化講境界。最后一個學(xué)游泳的哲理。曩昔常講一句話叫"在戰(zhàn)爭中學(xué)習(xí)戰(zhàn)爭,在游泳中學(xué)習(xí)游泳"。金融亦如此。分外是在光大這個特別的大海里學(xué)"游泳",要充分熟悉到它的復(fù)雜性。
　　多視角看從緊貨幣政策
　　國務(wù)院發(fā)展研究中間金融研究所所長
　　夏斌:我們談中國的經(jīng)濟形勢,談決策,談?wù){(diào)控,已經(jīng)不能像五年前或者十年前一樣單純就中國談中國。我們必須放眼全球想中國的決策。假如我們概括當(dāng)前全球的經(jīng)濟形勢,關(guān)鍵詞該是什么?
　　第一個關(guān)鍵詞是"美國經(jīng)濟衰退";第二個關(guān)鍵詞是"全球物價上漲";第三個關(guān)鍵詞是"美元貶值"。用三個關(guān)鍵詞概括之后,我們要談中國這三個關(guān)鍵詞背后的形勢,對中國意味著什么?第一,美國經(jīng)濟衰退必然影響中國的經(jīng)濟發(fā)展。第二,全球物價上漲既然是個趨勢,對于我們來說,中國不可能獨善其身,我們要充分做好政策預(yù)備和生理預(yù)備。第三,美元的貶值會進一步助長全球物價的高漲。只要美元賡續(xù)貶值,貨幣越來越多,對物價的壓力也越來越大。第四,人民幣升值的壓力越來越大。因為美元貶值,中東的美元、世界更多的游資,對于新興國家,分外是中國這些仍然保持高度發(fā)展的國家充滿著信念。因此要進一步加大對中國的投資,或者說目前更樂意往中國涌,在這個背景下,人民幣升值的壓力越來越大,人民幣升值過快,對中國經(jīng)濟的發(fā)展影響更大。適度調(diào)整人民幣匯率水平,是解決我國國際收支失衡、確保經(jīng)濟穩(wěn)固發(fā)展的必要。我們匯率的調(diào)整,應(yīng)該通過肯定的匯率幅度調(diào)整之后,盡可能按一攬子貨幣要求,相對穩(wěn)固匯率水平。我們要影響市場預(yù)期,而不是市場影響我們。
　　關(guān)于貨幣政策題目,第一,結(jié)構(gòu)調(diào)整中的中國,目前在日益加大的壓力下,我們從緊的貨幣政策是不變的。根據(jù)國外的轉(zhuǎn)變,所謂從緊的貨幣政策不變,一方面要保證明體經(jīng)濟的增加。比如是10%的高速增加。另一方面,根據(jù)國外的教訓(xùn),就是要防止資產(chǎn)價格的上漲過快,防止資產(chǎn)泡沫。第二,關(guān)于貨幣政策。當(dāng)前物價上升的緣故原由是受國內(nèi)的一些因素影響,總量過于從緊,可能會影響就業(yè)。在肯定的時期內(nèi),物價上漲,一定意味著貨幣多。但是貨幣多,不肯定在任何情況下都體現(xiàn)為實體價格的上漲。所以,解決輸入性的物價上漲,有用的手段是稅收政策、財政政策。第三,我們要實施從緊的貨幣政策,防止被外部干擾。第四,總量要調(diào)控。根據(jù)中國歷史的教訓(xùn),只要一調(diào)控,結(jié)構(gòu)題目就暴露,面對如許的題目,在2008年從緊政策的背景下,創(chuàng)業(yè)板要盡快推出來,使有用益、有活力的企業(yè),在銀行貸不到款,在市場能貸到款。中間銀行要研究調(diào)控商業(yè)銀行的政策,一方面是形勢必要從緊政策,進步預(yù)備金。另一方面,假如中小企業(yè)達到肯定比例的中小銀行,央行和財政部合作,可以給予貼息的支撐,給予利率的優(yōu)惠,給予資金的某種情勢的支撐。
　　中國證券業(yè)如何可持續(xù)發(fā)展
　　齊魯證券董事長
　　李瑋:大家共同見證了中國證券市場這幾年的大起大落,從2005年6月6日,上證指數(shù)998點開始,最高漲到2007年10月16日的6124點,指數(shù)漲了6.136倍。當(dāng)我們還沉浸在財富增值所帶來的高興的時候,市場狂瀾迭起,人們經(jīng)歷了6000點的狂熱,又經(jīng)歷了5000點的迷惘,后來又到了4000點的恐慌和跌破3300點的絕望,不到半年時間,市場下跌幅度超過了45%。這種征象,在中國這種新興的市場是不多見的。中國證券業(yè)又一次面臨著嚴(yán)厲的考驗。我們這個行業(yè)面臨著許多的不確定性。這些不確定性,重要有這么三點:第一就是美國次貸危急繼承演化,并有可能引致全球經(jīng)濟衰退。第二是不確定性,就是說目前通脹的壓力,中國的宏觀經(jīng)濟政策面臨著許多的不確定性。這個不確定性對證券業(yè)產(chǎn)生著很大的影響。第三個不確定性就是"大小非解禁",可能使當(dāng)前的估值系統(tǒng)推倒重來。
　　關(guān)于中國證券業(yè)面臨的疑心,一個是市場波動性太大。股市998點見低以后,僅用兩年時間就漲到6124點,翻了6倍還多,隨后開始暴跌,僅用五個月的時間,就跌了45%,而且最近動蕩更大,經(jīng)常有接近5%的指數(shù)漲跌幅。這種情況使得投資者無所適從,整個市場處于非理性狀況。機構(gòu)投資者仍然不成熟。當(dāng)前的基金舉動沒有起到穩(wěn)固股票市場的功能,反而加劇了市場波動。這從最近機構(gòu)投資者的投資舉動,可見一斑。
　　總之,政策支撐與有用監(jiān)管是證券行業(yè)騰飛的兩翼。但是,不論市場環(huán)境如何轉(zhuǎn)變,中國證券業(yè)都要以科學(xué)發(fā)展觀武裝本身,妥當(dāng)經(jīng)營,規(guī)范發(fā)展。按照經(jīng)營制度經(jīng)營管理企業(yè),完美法人治理結(jié)構(gòu),進步核心競爭力,這是中國證券行業(yè)生存和持續(xù)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。最后,我用如許一句話來結(jié)束我的談話:市場總是在歡樂中升騰,在瘋狂中落地,在絕望中沖升。我們有充分的理由信賴,中國的證券市場又一個春天還會來臨。
　　中國證監(jiān)會研究中間研究員
　　王歐:曩昔一兩年當(dāng)中,證券市場獲得了很大的發(fā)展,因此帶動了關(guān)聯(lián)度很大的上游市場發(fā)展得特別很是快,這個市場就是私募股權(quán)投資市場。私募股權(quán)投資是多條理、資本市場特別很是核心的組成部分。私募股權(quán)投資企業(yè)的中間職能,是幫助所投企業(yè)進步公司治理水平,促進企業(yè)的發(fā)展強大,因此是對股票市場或者證券市場的一個緊張的前置機制。其次可以幫助有用的市場化風(fēng)險篩選機制。同時,它能夠有用進步市場資源配置服從,加快建立創(chuàng)新型經(jīng)濟。在我們的企業(yè)大到能上市之前,有一批專業(yè)的隊伍將這些種子加以梳理、扶植,整個環(huán)節(jié)就是私募股權(quán)投資的環(huán)節(jié)。從這個角度來講,可以更大的進步整個資源配置的服從,使有限的資源更好地向具有發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)傾斜。我們覺得,將來的資本市場肯定建立在法律和監(jiān)管系統(tǒng)基本完美,更加公平、公開、公正的基礎(chǔ)上,而且肯定是在深度和廣度上大為擴展的市場,肯定是服從比較高、條理比較雄厚的市場。
　　加快推進青島區(qū)域性金融中間建設(shè)
　　青島市人民當(dāng)局副市長 馬世忠 :
　　近年來,青島圍繞建設(shè)區(qū)域性金融中間的目標(biāo),賡續(xù)加大對金融業(yè)發(fā)展的支撐力度,積極完美促進金融業(yè)發(fā)展的各項政策,進一步深化金融改革和金融創(chuàng)新,金融發(fā)展環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。全市金融業(yè)保持了又好又快的發(fā)展態(tài)勢。近三年來,青島每年金融機構(gòu)的引進落戶數(shù)量都在7家以上。2007年成功引進了瑞穗銀行等9家國內(nèi)外著名的金融機構(gòu)。目前青島共有金融機構(gòu)78家,其中銀行類機構(gòu)35家,保險公司32家,證券公司1家,外資銀行機構(gòu)數(shù)量位居全國的第7位。初步形成了業(yè)態(tài)完備、功能齊全的組織系統(tǒng),為加快區(qū)域性金融中間建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。
　　青島金融業(yè)發(fā)展,正面臨越來越大的壓力和挑釁。從國際上看,日本東京作為亞太金融中間之一,依托日本這個全球第二大經(jīng)濟體,正在努力建設(shè)全球性的國際金融中間,大多數(shù)金融機構(gòu)依然把東京定位為當(dāng)前以及往后五年亞洲最緊張的商務(wù)城市。韓國已明確提出要建設(shè)東北亞國際金融中間。從國內(nèi)來看,目前全國已有超過15個城市提出建設(shè)跨省域的區(qū)域性金融中間目標(biāo)。作為山東半島的經(jīng)濟中間城市,青島要建設(shè)區(qū)域性金融中間,還存在肯定差距和不足。從經(jīng)濟總量上看,青島顯然還無法同上海、廣州等長三角、珠三角中間城市相比。從發(fā)展速度上看,在某些領(lǐng)域還達不到全省的平均水平,城市的區(qū)域首位度不高,覆蓋能力不夠強的題目依然凸起。分外是現(xiàn)有的產(chǎn)業(yè)上風(fēng)向城市輻射力轉(zhuǎn)化方面還存在許多微弱環(huán)節(jié)。從金融機構(gòu)集聚的服務(wù)功能看,青島金融機構(gòu)法人數(shù)量與國內(nèi)先輩城市相比還有很大差距,金融機構(gòu)營業(yè)種類相對比較單一,營業(yè)開拓創(chuàng)新的能力有待增強。從金融市場系統(tǒng)建設(shè)情況看,青島還沒有期貨交易市場,貨幣市場與資本市場的發(fā)育還不完全,金融產(chǎn)品還不雄厚,金融電子化程度不高。從金融改革情況看,地方金融機構(gòu)資本足夠率不高,抵御風(fēng)險的能力不強,法人治理結(jié)構(gòu)內(nèi)控機制有待健全,中小企業(yè)貸款難的題目尚未得到根本解決。從金融發(fā)展環(huán)境看,金融人才仍然不足,分外是缺少國際金融營業(yè)的精英與管理人才等等。
　　作為半島城市群和山東經(jīng)濟發(fā)展的龍頭城市,青島建設(shè)區(qū)域性金融中間也具有得天獨厚的上風(fēng)條件。其中包括區(qū)位上風(fēng)、開放上風(fēng)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展上風(fēng)、交通上風(fēng)等。我們信賴,通過各級各部門的通力合作,這些上風(fēng)在不久的未來,肯定會轉(zhuǎn)化為集聚效應(yīng),成為金融業(yè)發(fā)展的新上風(fēng),為青島建設(shè)區(qū)域性金融中間帶來前所未有的發(fā)展機遇。

來源：人民網(wǎng)